Услуги

Открытие европейских и американских банковских счетов


В активном бизнесе компания без банковского счета не имеет смысла. Обойтись без счета может разве что предприятие, играющее роль промежуточного звена в холдинговой цепочке (держащее акции других предприятий) или созданное с исключительной целью владеть каким-либо имуществом (участок земли, дом, яхта и т.д.).


Когда вы сталкиваетесь с проблемой открытия банковского счета, у вас возникают два зачастую противоречащих друг другу интереса. С одной стороны, счет должен быть исключительно в надежном банке (на ум сразу приходят гиганты банковской индустрии, часто мелькающие в газетах); а с другой стороны, вам необходима конфиденциальность работы со счетом, что не всегда сопутствует сотрудничеству с крупными и широко известными банками. Остановимся на основных принципах при выборе банка.


Счет для текущего торгового бизнеса


Если компания открывает счет для текущего бизнеса (основой банковский счет компании), то

(а) счет должен быть удобен в управлении (простота доступа), что разница во времени со страной нахождения счета должна быть не более 4 часов, чтобы не вставать в час ночи для отправки платежного поручения;

(б) координаты этого счета будут известны вашим деловым партнерам, поэтому в целях сохранения имиджа нормального коммерческого предприятия рекомендую обращаться в банки с безупречной репутацией;

(в) у вашего банка должны быть корреспондентские отношения с банками, через которые ведут расчеты ваши основные партнеры, во избежание больших процентов за перевод денег по всей цепочке банков-корреспондентов, пока платеж достигнет точки назначения;

(г) если счет будет использоваться для ваших личных нужд, банк должен предоставить вам удобную в пользовании чековую книжку для оплаты текущих расходов и не брать слишком много за оплату каждого чека (если вы будете получать и выдавать много чеков);

(д) банк не должен устанавливать больших тарифов на конвертацию валют. Самое главное - определить, какие именно операции будут для вас в банке самыми главными, и проверить ставки комиссии именно по этим операциям;

(е) банк должен заранее знать, что вы открываете именно "бизнес-счет"". Если в банке будут считать, что вы открываете счет для долгосрочного хранения средств, а вы начинаете вести по нему активные операции, могут возникнуть недоразумения в отношениях с банком.


Конфиденциальный счет - накопитель


При открытии счета для долговременного конфиденциального хранения крупных сумм обратите внимание на следующее:

(а) надежность банка. Лучший выбор - счет в оффшорном филиале крупного международно известного неамериканского банка (британского, швейцарского, голландского и др.) либо в швейцарском банке;

(б) средние по величине (до 300 тысяч долларов) суммы имеет смысл разместить на срочный депозитный вклад под хорошие проценты (хорошими в надежных банках считаются ставки 6,5 - 7,5%). Сравните условия различных банков и выберите наиболее выгодные. Суммы более 300 000 вряд ли имеет смысл оставлять банку под фиксированные проценты. Вместо этого лучше выбрать банк, который имеет опыт и инфраструктуру для управления деньгами (то есть будет осуществлять "частные банковские услуги" - private banking) с целью получить более серьезные проценты на вклад. Непревзойденными мастерами управления средствами состоятельных клиентов с минимальной степенью риска являются банки в Швейцарии;

(в) не делайте долгосрочных депозитов в американских долларах. По крайней мере часть капитала имеет смысл хранить в другой стабильной валюте (швейцарские франки, британские фунты стерлингов, немецкие марки).


Универсальные принципы


(а) "Не храните все яйца в одной корзине". Разумно открыть несколько счетов в разных банках, в разных государствах и в разных валютах. Если один из банков обанкротится, либо вдруг проявит к вашим операциям необоснованную подозрительность, то остальные счета будут функционировать и поддерживать ваш бизнес в прежнем режиме. Если у вас несколько счетов и вы цените секретность своих операций, то проследите, чтобы не делалось переводов с одного такого счета на другой. Имейте в виду, что каждый перевод со счета на счет оставляет "бумажный след", и по одному счету будет несложно вычислить второй и т.д.

(б) Если вы всерьез озабочены проблемой реальной секретности своих банковских операций, то неблагоразумно открывать личный счет в банке, который имеет свое представительство или дочерний банк в России или собирается его открыть в ближайшее время.


По материалам книги Джона Пеппера

"Практическая энциклопедия международного

налогового и финансового планирования"


Основные принципы при выборе банка.


  • Aglo Irish Bank (Австрия)
  • Bank of Cyrpus (Кипр)
  • Bank of Valletta International Ltd. (Мальта)
  • The Belize Bank Ltd. (Белиз)
  • Central-European International Bank Ltd. (CIB) (Венгрия)
  • Commercial Bank of San Francisco (США)
  • Credit du Nord (Франция)
  • The Cyprus Popular Bank Ltd. (Кипр)
  • DAEWOO BANK Ltd. (Венгрия)
  • European American Bank (США)
  • European Popular Bank SA (Греция)
  • Federal Bank of Middle East Ltd. (Кипр)
  • Fleet National Bank (США)
  • Hellenic Bank Ltd. (Кипр)
  • Hungarian Foreign Trade Bank Ltd. (Венгрия)
  • JYSKE BANK Ltd. (Гибралтар)
  • MeritaNordbanken Helsinki (Финляндия)
  • MeritaNordbanken Latvia (Латвия)
  • National Bank of Greece Ltd. (Кипр)
  • RABOBANK Hungary (Венгрия)
  • Suisse Security Bank & Trust (Багамы)
  • The Royal Bank of Scotland (Nassau) Ltd. (Багамы)
  • Union Bank of Switzerland (Швейцария)
  • Sovereign Bank Corporation Ltd. (Великобритания)

CHASE MANHATTAN BANK NA


Страна расположения

США

Юридический адрес банка

1 Chase Manhattan Plaza, New York, N.Y.,U.S.A

Системы связи банка

SWIFT Code: CHAS US 33Reuters: CMAU, CMBNtel.+1 212 5522222

Имеются ли филиалы банка в стране и за рубежом?

Да, количество филиалов за рубежом - более 30

Когда был учрежден банк?

Банк был основан в 1955 году в результате слияния Bank of Manhattan Company и The Chase National Bank of City of New York.

Какое место в системе коммерческих банков занимает данный банк?

Chase Manhattan Bank входит в пятерку крупнейших банков США и сотню мировых.

Неснижаемый остаток по счету

Существует плата за каждую операцию (0.50$) и месячная плата за обслуживание (9.50-25$), в случае, если средний остаток по счету меньше определенного минимума.

Необходимые для открытия счета документы

Для открытия счета на юридическое лицо независимо от того, является ли юридическое лицо резидентом США или нет, необходимо предоставить следующие документы:1. форму подтверждающую, что компания не получает доходов на территории США.2. оригинал протокола о Собрании Директоров, подтверждающего решение открыть счет в данном банке.3. 2 карточки образцов подписей, заверенные нотариально4. банковская рекомендация5. заявление на открытие счета6. копия паспорта со страницами, где указана дата рождения, образец подписи, срок окончания действия, фотография лица.

Способы управления счетом

Банк предлагает управление счетом по факсу

Предлагает ли банк дебетные/кредитные карточки?

Банк предлагает дебетные карточки и предоставляет информацию о них по запросу клиента. Получение кредитных карточек возможно, если клиент является владельцем счета минимум 2 года.

Тарифы по основным услугам банка:

- зачисление средств на счет

зачисление на счет

- бесплатно

- списание со счета

перевод USD местный и международный)

- 25$

в другой валюте

- 20$

- получение выписок и др.

простая

- бесплатно

промежуточная

- 6$

дополнительная

- 6$


PAREX Bank


Страна расположения

Латвия

Юридический адрес банка

3, Smilshu Str., Riga, LV - 1522, Latvia

Системы связи банка

тел.: (371)7010286, 7010000
факс: (371) 7010932, 7010001SWIFT: PARXLV 22

Имеются ли филиалы банка в стране и за рубежом?

Филиальная сеть расширяется с 1993 г., когда банк приватизировал два отделения Банка Латвии. Сегодня насчитывается 14 филиалов, два сейфовых хранилища и более 20 расчетных групп в Риге и крупнейших административных центрах Латвии.

Когда был учрежден банк?

Банк был учрежден в 1992 г.

Какое место в системе коммерческих банков занимает данный банк?

Лидирующее положение среди кредитно-расчетных учреждений Прибалтики по основным финансовым показателям: первое место в Латвии по активам и собственному капиталу. Финансовые результаты ежегодно подтверждаются международной аудиторской фирмой Arthur Andersen.

Неснижаемый остаток по счету

Нет требований. Если в течение года счет не активен, то он автоматически закрывается.

Основные особенности по открытию счетов

Банк открывает следующие виды счетов: расчетные, депозитные, кодированные. Кодированный счет может открыть любое юридическое или физическое лицо, не являющееся латвийским налогоплательщиком. Для юридических лиц кодированный счет является расчетным. Денежные перечисления на кодированный счет клиента могут поступать без указания его имени. Для третьих лиц клиент остается анонимным.

Документы, необходимые для открытия счета

Для открытия счета от частного (физического) лица требуются оригиналы или нотариально заверенные копии следующих документов:

  • паспорт;
  • подписанный договор об открытии и обслуживании счета.

Для открытия счета на юридическое лицо банку необходимо получить от компании (юридического лица) оригиналы или нотариально заверенные копии следующих документов:

  • копию регистрационного свидетельства или сертификата;
  • копию устава;
  • копию протокола собрания учредителей или другого документа, подтверждающего право подписи;
  • банковскую карточку с образцами подписей и оттиска печати;
  • подписанный договор об открытии и обслуживании счета.

Способы управления счетом

Банк предлагает управление счетом по факсу, телексу, при помощи электронной системы "Клиент-Банк" (используется технология открытых ключей и алгоритм шифрации RSA)

Предлагает ли банк дебетные/кредитные карты?

Международные платежные карты систем VISA, Eurocard/MasterCard, American Express всех трех уровней: Classic (Mass, Private), Business (Silvar, Corporate), Gold, а также дебетные карты Electron, Maestro. Карта с кредитным лимитом оформляется клиентам, имеющим кредитную историю либо обеспечение (депозитные вклады, ценные бумаги и т.д.).

Тарифы по основным услугам банка:

открытие счета

$ 100 - для физических лиц; $ 150 - для юридических лиц

содержание счета

бесплатно - для физических лиц; $ 5 в месяц - для юридических лиц

списание со счета

0,2 % от суммы (минимум $ 20, максимум $ 100)

зачисление средств на счет

бесплатно

получение выписок со счета и др.

$ 5 за каждую
Подключение и пользование системой "Клиент-Банк" - бесплатно


Мы рады предоставить Вам полную информацию по всем вышеперечисленным банкам, для чего Вам необходимо обратиться в наш офис, связаться с нами телефону либо отправить запрос по электронной почте.




Последние статьи:

  • Рынок управленческого консультирования -

    одна из самых быстродействующих отраслей в России… Именно здесь сегодня разрабатываются управленческие технологии, о которых до сих пор не имеет представления подавляющее большинство российских компаний. Даже самых благополучных…

    Читать далее »

  • "Если вы выбираете жертвой налоговой системы состоятельных людей,

    то очень скоро, как по волшебству, они начинают ускользать от вас и постепенно вовсе исчезают, потому что все в мире по велению разума действуют именно так, когда чувствуют, что их выбрали жертвой. Даже полудохлая ворона, если в нее стреляют, не станет смирно ждать следующего выстрела…

    Читать далее »

  • ОФФШОР… - РЕАЛЬНОСТЬ И ПЕРСПЕКТИВЫ

    Результаты опроса предпринимателей, проведенного через Интернет журналом "Оффшор Экспресс" и RusNet BBC...

    Читать далее »

  • Статьи »